고배당 TSLY ETF 개념 투자 방법(배당락,배당일,배당률,배당금) 리스크

고배당 TSLY ETF 개념 과 투자 방법을 이해하신다면, 매월 발생 하는 배당금이 장기적 재 투자의 재원이 되어 빠른 투자 원금 회복을 촉진해, 이후 월 배당금은 무위험 수익이 되어 은퇴 후 생활비로 사용할 수 있는 이유를 알 수 있습니다.

TSLY ETF (YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF) 개념 - 무엇인가?

 

YieldMax사에서 운영하는 TSLA Option INCOME Strategy ETF는 TSLA 커버드콜 전략을 통해 매월 소득을 창출하고 높은 월배당을 주는 상품입니다. 따라서 커버드콜 전략을 먼저 이해하셔야 합니다

 

커버드콜 ( Covered call)

커버드콜은 Option 전략 중의 하나로, 보유하고 있는 주식을 기반으로 해당주식의 매도권을 주는 콜옵션(옵션 거래에서 특정한 자산을 만기일이나 만기일 이전에 미리 정한 가격으로 살 수 있는 권리)을 팔아 프리미엄을 획득하는 전략을 말합니다. 따라서 커버드콜 전략을 사용 시 투자자는 주식을 팔지 않고 추가 수익을 가져갈 수 있는 장점이 있습니다.

옵션 만기일에 주식 가격이 옵션의 행사 가격보다 상승하지 않으면, 콜 옵션 매도 시 받았던 프리미엄으로 수익을 확보하지만, 주식 가격이 행사가격 보다 높은 가격을 형성하면 옵션 매도자는 차익을 확보할 수 없습니다. 이런 이유로 상방이 막혀 있다는 표현을 사용하기도 합니다. 따라서 커버드콜 전략은 변동성아 낮고 안정적인 시장, 즉 횡보구간에서 효과적인 전략으로 이해하면 될 듯합니다.

 

TSLY는 TSLA 주식을 기초 주식으로 하는 커버드콜 ETF 상품입니다. 2022년 11월 22일 출시되었고 아직 1년이 되지 않았습니다. 액티브 커버드콜 방식으로 TSLA의 가격 수익률에 대한 노출을 제공하면서 월 수입을 창출하는 것을 목표하는 ETF입니다.

 

 

TSLY ETF 관심 집중되는 이유 - 배당락 배당일 배당률 배당금

TSLY ETF 배당락은 매월 5일~10일 사이이고, 배당일은 매월 12일~17일 사이입니다, 배당금은 최근 8월 기준 0.8303$입니다. 많은 투자자들이 TSLY ETF에 관심을 가지는 이유는 엄청난 배당률 때문입니다. 출시 한 이후 매월 배당금을 지불하고 많게는 1주당 1$가 넘기도 했으며 평균 배당금이 주당 0.8~0.9$이며 가장 낮은 배당금이 0.4$ 였습니다. 이러한 이유 때문일까요? 수수료는 0.99% 로 상당히 높습니다. 하지만 연간 배당률이 60% 넘겨 버리니 높은 수수료도 상쇄될 듯합니다

 

 TSLY ETF 2023년 월별 배당락 배당지급일 배당금 내역

2023년

배당락일	배당지급일	배당금
8월4일	8월14일	$0.8303
7월7일	7월17일	$1.0661
6월7일	6월15일	$0.8033
5월5일	5월15일	$0.4402
4월6일	4월17일	$0.8286
3월8일	3월16일	$0.9023
2월8일	2월16일	$0.9029
1월10일	1월12일	$0.9986

매월 배당금을 분배하는 월 배당주이고, 아직 출시 1년이 되지 않아 배당수익률은 'N/A'로 표기됩니다 하지만 2023년 1월 첫 배당금  이후 8월 14일 현재까지 총 $6.772 배당금을 지급하였습니다. 이러한 추세로 배당금의 분배가 유지될 수 있다면 2024년 1월 배당수익률은 60% 이상이 될 확률이 매우 높습니다.

 

 

▶TSLY ETF 커버드콜 인컴 리스크 분배금 ROC 알아보기

TSLY ETF 5가지 필수 요소- 커버드콜, 인컴, 리스크,분배 금, ROC

 

 

 8월 1주 차 TSLY ETF는 해외 순매수 상위 주식 16위, 8월 2주 차 12위에 오를 만큼 국내 투자자, 특히 개인 투자자에게 인기가 좋다고 합니다. 저도 8월부터 분할 매수를 하고 있습니다. 모든 투자에는 리스크가 따르기 마련인데 저는 상기에서 언급한 2023년 평균 배당금의 절반 인  0.5$ 를 기대치로 잡고 투자하고 있습니다. 

 

그 이유로 만일  TSLY ETF  1,000주(매수 단가 주당 15$, 환율 1300원  기준) 매수 시  약 2천만 원 의 자금이 소요되지만, 수익은 8월 배당금(0.8303$) 기준으로 하면 1,000주*0.8303$=830.30$(환율 1300원 기준), 세전 약 1백만 원의 배당금을 챙길 수 있지만, 저는 배당금을 최대한 보수적으로 주당 0.5$ 기준으로 투자를 하며 기대치를 낮추고자 합니다. 배당이라는 게 앞서 언급드린 바 지급이 안될 수도 있고 대폭 줄어들 수 도 있기 때문입니다

 

TSLY ETF 투자 리스크

TSLY ETF 투자의 가장 큰 리스크는 무엇일까요? 우선 수수료(0.99%)가 매우 높지만 현재의 높은 배당률이 유지된다면 크게 문제 되지는 않을 듯합니다. ▶첫 번째로 운용사의 능력에 대한 신뢰가 높지 않다는 것입니다. 신생 운용사기 때문에 검증할 시간이 필요할 수 있습니다. ▶두 번째는 TSLY ETF의 거래량이 많지 않은 점 또한 리스크가 될 수 있습니다. 충분한 거래량은 매수 매도 시 중요한 조건이 됩니다. 마지막으로 가장 중요한 리스크는  ▶현재의 배당률을 지속적으로 유지할 수 있느냐입니다. 미국의 대형 운용사 JP 모건 의 JEPI ETF 또한 아직 역사가 짧은 관계로, 초기에 높은 배당금을 지급하다가 최근 절반 수준으로 배당금이 줄어들어 투자자들이 이탈하는 경우가 발생하였습니다.

 

 

TSLY ETF 투자 방법 및 결론

마지막으로 TSLY의 투자 방법을 간략히 살펴보고 결론으로 마무리하도록 하겠습니다.

 

 TSLY ETF 투자 방법

TSLY ETF 투자는 우선 연금저축, 퇴직연금(IRP, DC), ISA 계좌에는 매매할 수 없습니다. 일반 계좌를 사용하셔야 합니다. 사용하시는 증권 계좌 해외주식 티커 TSLY 치시면 바로 종목이 나타나기 때문에 별도로 설명할 것도 사실 없습니다. 단 거래시간은 기억하셔야 하는데요. 오후 5시부터 다음날 7시 30분까지입니다. 주문 단위는 1주입니다.

 

결론

2023년 TSLY와 TSLA 누적수익률을 비교해 보면 주가는 동일한 패턴으로 움직여 왔습니다. 2022년 11월 이후 TSLA와 TSLY의 연환산 수익률은 각각 48.87%와 21.74%이며, 올해 수익률은 각각 97%와 57% 인 점 참고하시기 바라며. 연환산 변동성 또한 각각 60.77% 와 46.38%입니다. 배당금을 제외한 수익률과 변동성은 TSLA가 TSLY 보다 높다고 보시면 됩니다. 하지만 매월 초고배당금 필요하시거나, 40~50대 퇴직예정자인 분들에게는 포트폴리오의 일부로 편입도 나쁘지 않다고 생각합니다. 

 

언급한 의견은 개인적인 의견이며 절대 매수 추천이 아님을 알려 드립니다. 해당 종목에 대한 충분한 학습과 신중한 검토 후 투자를 결정하시기 바랍니다.